Los metales preciosos son una manera popular de diversificar la cartera de un trader. También actúan como cobertura contra la inflación de divisas o la inestabilidad económica. Los tres metales preciosos que más se suelen operar son el oro, la plata y el platino.
Los metales preciosos se consideran materias primas muy valiosas debido a su rareza. No obstante, no están exentos de riesgos, ya que se trata de inversiones volátiles. Las fluctuaciones de los precios son frecuentes debido a la incertidumbre financiera o del mercado, los eventos geopolíticos, la escasez y la demanda de un metal en particular.
En este artículo, descubriremos los diferentes metales preciosos, cómo se comportan y los distintos riesgos que debe tener en cuenta el trader.
Una breve historia de los metales preciosos
Estas materias primeras tan populares han desempeñado un papel importante en las economías de todo el mundo, ya sea en la producción de divisas (acuñación de moneda) o para respaldar dichas divisas (p. ej., el patrón oro). En la actualidad, los metales preciosos se suelen comprar como activo financiero.
Hablemos del oro
El oro es uno de los metales preciosos más populares y que más se operan en todo el mundo. Se trata de una materia prima muy codiciada, no solo por su uso en joyería, sino, más importante, como forma de divisa.
Los precios del oro normalmente se establecen a diario y cambian en tiempo real. Estos precios suelen venir de 2 maneras: los denominados futuros de oro, un contrato estandarizado con el que el trader compra o vende una determinada cantidad de oro en una fecha futura, o el oro spot o al contado, donde la transacción de operar el oro se produce al instante, no en una fecha futura.
Factores que afectan al precio del oro
- Los precios del oro son susceptibles de bajar si los tipos de interés aumentan. Esto es así porque los traders pueden vender oro con el fin de destinar fondos a otras operaciones.
- Oferta y demanda, es decir, si la demanda de oro (p. ej. en electrónica, joyería, monedas, lingotes, etc.) aumenta, también lo harán los precios.
- El oro está respaldado por el dólar de EE.UU., por lo que cuando el valor del dólar sube, los precios del oro tienden a bajar.
- El coste de la producción minera del oro también afecta al precio de esta materia prima. Cuanto más caro sea extraer el oro, mayor probabilidad hay de que suban los precios.
¿Cómo se opera el oro?
El oro se puede operar de distintas maneras. Se puede comprar en forma de lingote, pieza de joyería, etc., aunque también se adquiere a través de ETF (fondos cotizados) que tienen metales preciosos o comprando opciones sobre futuros de oro o sobre un ETF de oro.
Más sobre el trading de plata
La plata es considerada una materia prima muy volátil, más incluso que el oro. Como consecuencia, este metal precioso sufre fluctuaciones de precio frecuentes. Existen varias maneras de operar la plata. El trader normalmente escoge su método de trading preferido en función de su experiencia, su capital disponible y de si la operación tiene la posibilidad de satisfacer sus objetivos de trading.
Trading methods include CFDs which are contracts for differences entered into between two parties, in this case, a trader and a broker. Through the CFD, a trader will speculate on whether the silver price will go up or fall, without having to own the commodity. The objective is for the trader to make a gain from the price difference between when the trade is opened to when it is closed.
¿Por qué optar por el trading de CFD sobre plata?
Para empezar, los CFD ofrecen apalancamiento, gracias al cual se requiere menos capital para operar, pero, además, los CFD permiten especular sobre el precio de este metal sin necesidad de tenerlo en propiedad.
Otras formas de operar plata
Los contratos de futuros de plata también son populares, ya que ofrecen a los traders un apalancamiento alto. Por lo tanto, el trader necesita menos capital para abrir una posición grande. No obstante, aunque los traders pueden recibir grandes beneficios si el mercado está a su favor, también pueden incurrir en grandes pérdidas si el mercado se mueve en una dirección no deseada.
Al igual que el oro, la plata también se puede adquirir como monedas o lingotes. Es fundamental que aquellos que compren plata en su forma física tomen medidas para evitar el robo. También se deben tener en cuenta los costes del envío, el almacenamiento, los seguros y los gastos de transacción.
Si los traders no quieren comprar el activo físico, otra manera de hacer trading con plata es a través de los fondos cotizados (ETF) como por ejemplo el iShares Silver Trust (SLV) y el fondo Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR).
¿Por qué operar platino?
El platino es una materia prima única, ya que no solo es un metal precioso sino también industrial. Además, se trata de un metal muy raro, más incluso que el oro y la plata, por lo que a menudo alcanza un precio por onza más alto que el oro. No obstante, también se considera un metal muy volátil, ya que los precios y la oferta y la demanda se ven afectados por el clima político de los países donde se extrae.
El platino se emplea como materia prima en la manufactura de productos en todo el mundo. Algunos de los sectores que dependen del platino son la automoción, la joyería, así como el petróleo y la industria tecnológica.
Extracción del platino
En las minas de Sudáfrica se extrae aproximadamente el 90% del platino global. Otros países con minas de platino son, por ejemplo, Zimbabue, Rusia, Canadá y Estados Unidos.
¿Por qué operar metales preciosos?
- Cobertura contra la inflación
- Valor intrínseco
- Posibilidad de inversión en un activo físico
Sin embargo, como se ha mencionado, los metales preciosos son muy volátiles y los precios se ven influenciados por diversos factores de los que ya hemos hablado. Por tanto, aunque es posible obtener grandes beneficios, también existe la posibilidad de sufrir grandes pérdidas.
Cómo mitigar los riesgos asociados al trading de metales preciosos
Si acaba de dar sus primeros pasos en el trading de metales preciosos, busque toda la información que pueda sobre estas populares materias primas. Use recursos educativos para obtener tanta información como pueda y aumentar así sus conocimientos.
Fije sus objetivos, es decir, lo que intenta conseguir con el trading de metales preciosos. Establezca su estilo de trading (en relación con la cantidad de capital del que dispone para operar y su tolerancia al riesgo). Después, diseñe una estrategia de trading que le ayude a alcanzar sus objetivos. A medida que se adentra en su viaje por el trading, tenga en cuenta que cada operación entraña riesgos. Es posible tener grandes pérdidas de capital, así que fije su presupuesto en consecuencia y piense siempre en si puede permitirse el riesgo de perder su dinero.
AVISO DE RESPONSABILIDAD: Esta información no se considera asesoramiento ni recomendación para invertir, sino que es una comunicación de marketing
