El trading de CFD se ha convertido en una vía muy popular para acceder a los diferentes mercados financieros y operar en los instrumentos que más interesan. También es una buena estrategia para diversificar una cartera de inversión, ya que no hay obligación de tener el activo subyacente en propiedad.
Pero, ¿pueden ser problemáticos los CFD? Bueno, la respuesta a esta pregunta no está en los CFD en sí, sino sobre todo en el trading de estos derivados en general. Veamos algunos de los problemas a los que se enfrentan los traders cuando operan en CFD.
1. Los CFD tienen un apalancamiento elevado
En muchos casos, el apalancamiento puede ayudar al trader a incrementar sus posibilidades de maximizar los retornos de las operaciones ganadoras, pero si no entendemos bien cómo funciona el apalancamiento o los riesgos que supone, usar este recurso puede llevar a sufrir pérdidas importantes e inesperadas.
Así pues, ¿qué debemos vigilar como traders cuando empleamos apalancamiento?
Uso excesivo:
- A más apalancamiento, mayor riesgo. Recuerde que el apalancamiento es, en esencia, fondos que toma prestado para incrementar el tamaño de la inversión. Sin embargo, esto significa que un pequeño cambio porcentual en el precio de un par de divisas o un movimiento adverso del mercado puede derivar rápidamente en pérdidas financieras importantes. Asegúrese de que el apalancamiento que desee usar sea coherente con su presupuesto.
Requisitos de margen:
- Si un trader emplea apalancamiento, debe mantener un cierto nivel de margen en su cuenta. Si el saldo cae por debajo de este umbral, se activa una llamada de margen (margin call) y se verá obligado a depositar más fondos para mantener la operación.
Volatilidad de mercado:
- A trader’s account is susceptible to market fluctuations, with increased risk during periods of short-term volatility when losses can very quickly accumulate due to rapid and unpredictable price movements.
Exceso de confianza:
- La posibilidad de acceder al apalancamiento puede tener el efecto de que el trader abra más posiciones de las que puede gestionar eficazmente, y muchas veces esto lleva a operar en exceso, lo que incrementa la posibilidad de sufrir pérdidas.
2. Los CFD pueden considerarse productos complicados
Como sucede con la mayoría de aspectos que tienen que ver con el trading, es fundamental tener buena información sobre todo aquello a lo que nos enfrentamos en los mercados. Con los CFD se aplica el mismo principio.
Los contratos por diferencia suelen definirse como instrumentos complicados, y sin un conocimiento adecuado de cómo funciona la mecánica del trading de CFD, es posible que vayamos directos al fracaso. ¿Cómo lo hacemos para aprender más sobre CFD antes de arriesgarnos a operar con ellos? La respuesta es fácil: formarse continuamente.
El trading no es en absoluto una actividad para personas sensibles, y si queremos conseguir un cierto nivel de éxito, debemos empezar por formarnos adecuadamente. En internet existen miles de recursos para aprender más sobre el trading de CFD, pero puede ser difícil discernir entre lo que vale la pena y lo que no, y por esta razón los traders suelen usar el material de formación que los brokers publican en sus sitios web.
Por ejemplo, la Academia de T4Trade cuenta con una enorme biblioteca de herramientas y material: ebooks, vídeos a demanda, webinarios, podcasts, TV en directo, e incluso reflexiones sobre el impacto de la psicología en el trading.
Además, T4Trade también ofrece herramientas útiles para ayudar a los usuarios a perfeccionar sus habilidades para el trading, desde un calendario económico a calculadorasl de trading y Trading Central, la web especializada en información y herramientas para inversores.
3. Los CFD y los retos de los reguladores
El modo en que se gestionan o se regulan los CFD difieren en las diferentes partes del mundo. Algunas regiones tienen pocas regulaciones, o ninguna en absoluto, lo que incide en factores como la transparencia de las condiciones de uso y los costes del servicio. En otros sitios, las regulaciones sobre el trading del CFD son estrictas o está totalmente prohibido.
Es interesante comentar que también hay dudas y preocupaciones en el modo en que se hace publicidad de CFD a los traders con poca experiencia. Lo que hay que saber aquí es que, novato o experto, no hay ninguna fórmula mágica que nos garantice el éxito al 100%, independientemente del marketing que nos llegue.
4. Riesgo de contraparte
En esencia, un CFD es un acuerdo que suscriben un trader y un bróker, en el que el único activo que se opera es el CFD en sí. Sin embargo, la consecuencia es que si el proveedor entra en bancarrota, el trader podría perder todo su capital, independientemente de cómo rinda el mercado en ese momento. Por lo tanto, es muy importante que los traders investiguen bien el bróker con el que les interesa trabajar antes de realizar ninguna operación con ellos. Estas son algunas sugerencias:
Situación reglamentaria
- Investigue si el bróker está regulado por una autoridad financiera prestigiosa.
Reseñas y testimonios en línea
- Busque y lea opiniones o reseñas por internet en sitios web con buena reputación, por ejemplo, TrustPilot. Investigue lo que otros traders dicen de esa empresa en redes sociales y foros del sector.
Diferenciales y comisiones
- Compare los spreads y comisiones que cargan los diferentes brokers, y asegúrese de que la información es clara y transparente en el sitio web de cada uno para evitar cargos inesperados.
Spreads competitivos
- Compruebe que cuentan con un buen servicio al cliente que atienda por diferentes canales, como email, teléfono o chat.
Seguridad y protección
- Asegúrese también de que el bróker use tecnologías avanzadas de seguridad para proteger sus datos personales y financieros.
Otros criterios para elegir un bróker fiable es si ofrece buenos recursos educativos para ayudarle a ser un trader de CFD más habilidoso; por ejemplo, vídeos, podcasts, artículos y publicaciones en blogs, webinarios, seminarios o ebooks. Examine las condiciones de trading que ofrece cada empresa, si tendrá la posibilidad de elegir entre varias cuentas de trading, y si puede retirar fondos rápida y fácilmente.
Además, investigue qué instrumentos financieros puede operar con ellos. No trabaje con un bróker que no ofrece el activo que le interesa. Mire también que el bróker le faculte acceso a una plataforma de trading innovadora y fácil de usar (por ejemplo, MetaTrader 4) que haga lo que usted necesita. MT4 es una de las plataformas más conocidas del mundo, sobre todo porque es fácil de usar, tiene herramientas avanzadas de análisis y permite hacer trading algorítmico.
Mitigue los riesgos del trading con una gestión del riesgo eficaz
Ahora que sabe qué tiene que buscar, considere las siguientes técnicas de gestión del riesgo para operar CFD con más eficiencia y salvaguardar sus fondos.
Herramientas de gestión de riesgos
- Asegúrese de que incorpora herramientas de gestión del riesgo en su estrategia de trading de CFD para reducir la ansiedad asociada con la posibilidad de perder lo que ha invertido; por ejemplo, proteja su dinero con órdenes stop-loss y take-profit.
Trading Journal - Educación
- Anote todas sus operaciones en un diario de trading, incluyendo la lógica que hay detrás de cada una de sus decisiones de trading, sin olvidar las emociones que las acompañan y qué las provoca. Esto le permitirá crear un historial de sus acciones y decisiones de trading y ajustarlas cuando sea necesario.
- No se deje llevar por el impulso de realizar demasiadas operaciones. Base sus decisiones de trading en la racionalidad y en los datos que ha obtenido de sus análisis técnicos y fundamentales. Trate de evitar que el miedo a perderse algo le haga ser demasiado impulsivo a la hora de operar. Siempre opere con cautela, y no olvide hacer pausas de vez en cuando.
- Nunca deje de estudiar. Estudie para mantener sus conocimientos al día y recopile tanta información como le sea posible sobre el trading de CFD. Seguramente, esto le llevará a tomar decisiones mejor informadas basadas en datos creíbles y no en sus emociones en cada jornada.
Cuenta de demostración
- Piense en la posibilidad de abrir una cuenta demo para practicar trading de CFD y poner a prueba todo lo que ha aprendido. Una cuenta demo es una vía excelente para perfeccionarse porque le permite ensayar sus ideas. En una demo puede probar diferentes estrategias de trading de CFD y valorar resultados sin necesidad de emplear su dinero.
- Tener acceso a un entorno de trading simulado que replique condiciones de trading reales le permite practicar sus habilidades a su propio ritmo hasta que tenga la confianza suficiente para pasar al trading real. Si es usted principiante, es una buena manera porque podrá meterse de lleno en el trading de CFD empleando fondos virtuales.
- Si es usted un trader más experimentado, podrá ensayar tantas estrategias como quiera, incluyendo las más complicadas, para asegurarse de que funcionan más o menos de la manera que espera.
Descargo de responsabilidad: Esta información no se considera asesoramiento ni recomendación para invertir, sino que es una comunicación de marketing
