O trading de CFDs tornou-se muito popular, entre os traders, como forma de aceder diretamente aos mercados financeiros e negociar no seu instrumento preferido. Também é uma estratégia fácil para diversificar uma carteira, uma vez que não existe a obrigatoriedade de deter o ativo subjacente.
Mas, os CFDs podem ser problemáticos? Bem, a resposta a esta pergunta não reside no CFD em si, mas tem mais a ver com a negociação de CFDs em geral.Então, vamos lá ver alguns dos problemas que os traders têm de enfrentar quando negoceiam em CFDs.
1. Os CFDs são muito alavancados
A alavancagem pode, em muitas situações, ajudar um trader a aumentar o seu potencial de maximização dos lucros nas negociações realizadas com sucesso. No entanto, sem uma compreensão adequada de como é que funciona a alavancagem ou quais os riscos associados, pode levar, rapidamente, a perdas grandes e inesperadas.
Então, quando usa alavancagem, um trader tem de estar atento a quê?
Uso excessivo:
- Quanto mais alavancagem utilizar, maior o risco assumido. Lembre-se sempre que a alavancagem é basicamente tomar dinheiro emprestado para aumentar a dimensão do seu investimento. Mas, isto significa que uma variação mínima no par cambial ou um movimento adverso do mercado podem levar, rapidamente a perdas financeiras expressivas. Certifique-se que a utilização de alavancagem está alinhada com o seu orçamento.
Requisitos de margem:
- quando recorre à alavancagem, o trader terá de manter um determinado nível de margem. Se o saldo da sua conta cair para valores inferiores a esse patamar, é acionado um aviso de margem. Em resultado, o trader terá de depositar mais capital para manter a negociação.
Market volatility:
- A conta do trader é vulnerável às oscilações do mercado, com um aumento do risco em fases de volatilidade de curto prazo, quando as perdas podem rapidamente acumular-se devido aos movimentos rápidos e imprevisíveis dos preços.
Excesso de confiança:
- a possibilidade de recorrer à alavancagem poderá levar o trader a abrir mais posições do que aquelas que, na prática, é capaz de gerir. O que, muitas vezes, leva ao excesso de negociação (overtrading) fazendo aumentar a probabilidade de perdas.
2. Pode-se considerar os CFDs complicados
Tal como no caso da maior parte das coisas que têm a ver com o trading, é essencial ter boas informações sobre aquilo com que vai ter de lidar nos mercados. E o mesmo princípio se aplica aos CFDs.
Muitas vezes, os Contratos por Diferença são considerados instrumentos complexos e se não souber exatamente como participar na sua negociação, muito provavelmente irá entrar no caminho para o insucesso. Mas então como é que posso aprender mais sobre CFDs antes de começar a negociá-los? Bem, é aqui que entra a formação contínua.
O trading não é de todo para os “fracos de coração”. Se quiser ter algum nível de sucesso, terá de começar por aprender sobre trading. Existem milhares de recursos disponíveis online para aprender mais sobre o trading de CFDs. No entanto, ter de filtrar o que é, ou não, credível não é uma tarefa fácil. É por isso que os traders recorrem, regularmente, a materiais educativos que estão disponíveis no website dos seus corretores.
Por exemplo, o T4Trade disponibiliza, aos seus traders, uma enorme variedade de materiais e ferramentas, através da sua Academia. Nela, os traders podem ter acesso a e-books, videos-on-demand, webinars, podcasts, Live TV e informações sobre o impacto da psicologia de trading na negociação.
Para além disso, o T4Trade também disponibiliza diversas ferramentas muito úteis para ajudar os traders a aperfeiçoar as suas competências de negociação. Entre elas, estão um calendário económico, calculadoras de trading e a Trading Central; os corretores têm, aqui, o seu “balcão único” para informações de investimento.
3. CFDs e os desafios regulatórios
A forma os CFDs como são geridos e/ou regulados varia de país para país. Algumas regiões são conhecidas por terem pouca ou nenhuma regulação, o que tem impacto em diversos fatores, como a transparência sobre termos e condições e os custos. Noutros países, a regulamentação é rigorosa ou então o trading de CFDs não é de todo permitido.
Curiosamente, também existem receios sobre a forma como os CFDs são publicitados junto dos traders principiantes ou inexperientes. Aqui, a grande lição é saber que não existe uma fórmula mágica que lhe garanta uma taxa de sucesso de 100%, independentemente das iniciativas de marketing a que está sujeito, quer tenha experiência ou não.
4. O risco de contraparte
Basicamente, um CFD é um acordo celebrado entre um trader e um corretor. Por outras palavras, o único ativo que está a ser negociado é o próprio CFD. No entanto, a consequência é que se o fornecedor entrar em falência, o trader poderá perder o seu capital, independentemente do desempenho do mercado. Por isso, é muito importante que os traders façam uma pesquisa exaustiva sobre o corretor de CFDs prospetivo, antes de celebrar quaisquer contratos, da seguinte forma:
Estatuto regulamentar
- Verifique a situação regulatória do corretor para garantir que é regulado por uma autoridade financeira de renome.
Comentários e testemunhos online
- Procure e leia avaliações e ratings online de sites conceituados, como o TrustPilot. Procure saber as opiniões de outros traders nas plataformas sociais e nos fóruns comunitários.
Spreads e comissões
- Compare as comissões e os spreads cobrados pelos diferentes corretores. Certifique-se que estão bem definidos nos seus websites, por razões de transparência e para evitar encargos inesperados.
Apoio ao Cliente
- Verifique a disponibilidade dos canais de apoio ao cliente, seja através de email, telefone ou live chat.
Segurança e proteção
- Garanta também que o corretor usa tecnologias avançadas e seguras para proteger os seus dados pessoais e informação financeira.
Outro dos critérios para escolher um corretor fiável é verificar se disponibiliza recursos educativos atuais e informativos que o ajudam a tornar-se um trader mais competente (e.g., vídeos, podcasts, blogs, webinars, seminários, e-books, etc.). Saber que condições de negociação irá encontrar: se irá ter a possibilidade de escolher entre diversas contas de trading e se o levantamento e o depósito de fundos são processos simples e rápidos. Para além disso, pesquise quais os instrumentos financeiros disponibilizados para negociar.
A última coisa que quer é escolher um corretor que não lhe ofereça o ativo específico que quer negociar. Verifique ainda se o corretor lhe oferece uma plataforma de vanguarda e fácil de utilizar (e.g. a MetaTrader 4) que satisfaça as suas necessidades especificas. A MT4 é, muito provavelmente, uma das plataformas de trading mais conhecidas do mundo, sobretudo devido à sua facilidade de utilização, ferramentas avançadas de análise e trading algorítmico.
Gestão eficiente do risco para limitar os riscos da negociação em CFDs
Agora que já sabe o que procurar, considere as seguintes técnicas de gestão do risco para que possa negociar em CFDs de forma mais eficaz e proteger os seus fundos.
Ferramentas de gestão do risco
- Certifique-se que integra ferramentas de gestão do risco na sua estratégia de trading de CFDs, de forma a reduzir a ansiedade associada à possível perda de todo o seu investimento. Onde se incluem ordens de stop-loss e de take-profit para proteger o seu dinheiro.
Jornal de Negociação - Educação
- Mantenha um diário de negociação para documentar todas as suas negociações, incluindo o racional subjacente às suas decisões de trading, as emoções que sentiu e quais os seus catalisadores. Isto irá permitir-lhe criar um histórico das suas ações de trading que podem ser ajustadas, conforme necessário.
- Controle a vontade de negociar excessivamente. Baseie as suas decisões de trading na racionalidade e nos dados obtidos a partir da sua análise técnica ou fundamental. Não deixe que o mede de perder uma oportunidade o leve a decisões impulsivas. Negoceie, sempre, com cautela e não deixe de fazer intervalos durante a sua atividade de trading.
- Nunca deixe de aprender. Esforce-se por estar sempre atualizado e reúna o máximo de informação possível sobre o trading de CFDs. Provavelmente, isso irá levá-lo a tomar decisões de trading mais bem fundamentadas, baseadas em informações credíveis e não nas suas emoções num dia em particular.
Conta de negociação de demonstração
- Considere registar-se numa conta de trading demo para praticar a negociação de CFDs e testar os seus conhecimentos. Uma conta demo é uma maneira excelente de aperfeiçoar as suas competências porque pode pôr em prática tudo aquilo que aprender. Poderá implementar diferentes estratégias de trading e avaliar os resultados, sem utilizar o seu dinheiro.
- Ter acesso a um ambiente de trading simulado, que reproduza as condições de trading reais, permite-lhe potenciar as suas competências, ao seu próprio ritmo, até ter conseguido a confiança necessária para evoluir para o trading real. Se for um trader principiante, esta é uma excelente forma porque significa que pode mesmo entrar no âmago do trading de CFDs utilizando fundos virtuais.
- Se for um trader mais experiente , pode testar todas as estratégias que quiser, independentemente da sua complexidade, para confirmar que o seu desempenho é muito semelhante àquilo que esperava.
Aviso legal: Esta informação não deverá ser considerada como aconselhamento ou recomendação ao investimento, mas apenas como comunicação de marketing.
